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• 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期: 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要


• 发布日期：2024-11-04 13:34    点击次数：113


•                                          编制日期：2024年10月25日                     送出日期：2024年11月01日            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况             财通资管中证同业存单A 基金简称                       基金代码        021849             AA指数7天持有期             财通证券资产管理有限 基金管理人                      基金托管人       中国农业银行股份有限公司             公司                            上市交易所及上 基金合同生效日                                暂未上市                            市日期 基金类型        混合型            交易币种        人民币                                        对每份基金份额设置7天的最 运作方式        其他开放式          开放频率                                        短持有期限 基金经理        开始担任本基金基金经理的日期             证券从业日期 王珊                                     2016年03月30日             《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或             者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披             露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国 其他             证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并             或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持有人大会。法律法规或中国             证监会另有规定时，从其规定。   注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略   （请阅读《招募说明书》第九章了解详细情况）              本基金采用指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差 投资目标            的最小化。              本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目            标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括 投资范围       国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级            债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、            短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产           支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、           现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融           工具（但须符合中国证监会的相关规定）。                 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适           当程序后，可以将其纳入投资范围。                 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债           部分除外）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。                 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的           产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资           产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。                 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序           后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。                 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的           指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替           代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效           跟踪。                 在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年 主要投资策略           化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上           述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。                 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机           构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决           策程序后及时对相关成份券进行调整。                 中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税后） 业绩比较基准           ×5%                 本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。 风险收益特征    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险           收益特征。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 无 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：     注：本基金基金份额不收取认购费、申购费、赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别             收费方式/年费率或金额      收取方 管理费                       0.20%   基金管理人和销售机构 托管费                       0.05%   基金托管人 销售服务 费 审计费用                              会计师事务所 信息披露                                   规定披露报刊 费         《基金合同》生效后与基金相关的会计师         费、律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额         持有人大会费用，基金的开户费用、账户 其他费用    维护费用，基金的证券交易费用，基金的        相关服务机构         银行汇划费用，按照国家有关规定和《基         金合同》约定，可以在基金财产中列支的                         其他费用     注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。     投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。     （1）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的 发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同 业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定 期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变 动，从而影响本基金投资收益水平。     基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本 基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。     （2）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险     本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设 置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份 额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的 风险。     （3）开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险     基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资 者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。     （4）本基金有关指数投资的风险   本基金通过被动式指数化投资以实现跟踪标的指数，但由于基金费用、交易成本、指数成份券 取价规则和基金估值方法之间的差异等因素，可能造成本基金实际收益率与指数收益率存在偏离。   作为一只指数型基金，本基金特有的风险主要表现在以下几方面： 现的差异，因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投资成本，并有可能 因此而增加跟踪误差，影响投资收益。 况、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变 化，产生风险。 导致基金的业绩表现与标的指数表现之间产生差异的不确定性，可能包括：   ①基金在跟踪标的指数过程中由于买入和卖出证券时均存在交易成本，导致本基金在跟踪标的 指数时可能产生收益上的偏离；   ②受市场流动性风险的影响，本基金在实际管理过程中，由于投资者申购而增加的资金可能不 能及时地转化为标的指数的成份券、或在面临投资者赎回时无法以赎回价格将成份券及时地转化为 现金，这些情况使得本基金在跟踪标的指数时存在一定的跟踪偏离风险；   ③在本基金实行指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪标的指数的技 术手段、买入卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪 程度。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停 止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监 会报告并提出解决方案，如转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在6个月内召 集基金份额持有人大会进行表决。投资人将面临转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合 同等风险。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制 机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期 间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。   标的指数的当前成份券可能会改变、停牌、摘牌或违约，此后也可能会有其他同业存单加入成 为该指数的成份券。本基金投资组合与相关指数成份券之间并非完全相关，在标的指数的成份券调 整时，存在由于成份券停牌、违约或流动性差等原因无法及时买卖成份券，从而影响本基金对标的 指数的跟踪程度。当标的指数的成份券摘牌或违约时，本基金可能无法及时卖出而导致基金净值下 降，跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机 构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关 成份券进行调整，但并不保证能因此避免该成份证券对本基金基金财产的影响，当基金管理人对该 成份券予以调整时也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。   （5）本基金属于混合型基金，主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资 目标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债 券、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政 府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债 务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现 金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会的相关规定）。因此本基金将受到来自固定收益市场方面风险：如果固定收益市场系统性风险 爆发或对各类固定收益金融工具的选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响。      （6）本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券和备 选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%。因此，本基金将无法完全避免债券市场的系统性风险。 债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影 响，可能存在所选投资标的的风险收益特征与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风 险。      本基金可投资资产支持证券，投资资产支持证券可能面临资产支持证券的标的信用风险、流动 性风险，及证券化过程中的法律风险等，由此可能导致基金或基金份额持有人利益受损。      债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包 括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时， 不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放 大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对 基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露 程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。      本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的表述仅为主要 基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构依据相关法律法规及内部评级标 准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素 可能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对 应关系。      同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风险级别的评定也可 能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作情况等适时调整对本基金的 风险评级。      敬请投资者知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹 配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情况，自主作出投资决策。      侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并 以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险，但基金启用侧袋 机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额 正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户 份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变 现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可 能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资产为基 准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基 金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最 终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺 的责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存 在暂停申购的可能。 （二）重要提示   中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商 未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲 裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约 束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式   以下资料详见财通证券资产管理有限公司网站www.ctzg.com客服电话:400-116-7888   财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同、托管协议、招募说明书   定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告   基金份额净值   基金销售机构及联系方式   其他重要资料 六、 其他情况说明   无
  
  
  
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